Cos’è e chi può fare indagini patrimoniali su persona fisica

Le indagini patrimoniali, rappresentano un intricato processo investigativo finalizzato a rivelare dettagliatamente i beni, mobili ed immobili, detenuti da un soggetto sia sul territorio nazionale che all’estero.

Sono, in altri termini, un’analisi economica-finanziaria mirata, in grado di fornire un quadro completo dello stato patrimoniale di un individuo o di un’impresa.

Fare un’analisi del genere è importante in determinati contesti, come ad esempio in quelli giuridici e finanziari, dove la comprensione accurata dei beni di un soggetto può, oltre che aiutare nella valutazione della sua effettiva solvibilità, influenzare direttamente l’esito di un procedimento legale.

In questo articolo, cercheremo di fare una panoramica generale sull’argomento, per saperne di più Ponzi S.p.A. spiega come condurre le indagini patrimoniali su una persona fisica in modo accurato e professionale.

Che cos’è un’indagine patrimoniale

Secondo la definizione data dall’art. 19 del Decreto Legislativo 159/2011, un’indagine patrimoniale si configura come un’analisi approfondita finalizzata a valutare il tenore di vita, le disponibilità finanziarie e il patrimonio di un individuo o di un’azienda.

Questo processo mira a individuare le fonti di reddito e a fornire una panoramica completa delle risorse economiche possedute dalla persona sotto esame.

È un lavoro particolarmente delicato a causa del rischio di violare ulteriori leggi in merito alla privacy. Per questo motivo è fondamentale affidarsi a professionisti che siano in grado di evitare la raccolta illecita di informazioni o il trattamento scorretto dei dati personali garantendo allo stesso tempo esiti completi ed esaustivi.

Le motivazioni che possono spingere qualcuno a iniziare questo genere di esame sono molteplici, come ad esempio nei casi di debito non pagato per l’eventuale recupero del credito.

In situazioni di fallimento aziendale poi, si possono avviare tutte le procedure per riuscire a rintracciare beni mobili o immobili che siano in grado di soddisfare i creditori.

Tutto ciò però non si limita solo alle aziende insolventi, ma può coinvolgere anche ex coniugi inadempienti nei pagamenti di assegni di mantenimento o altre obbligazioni finanziarie.

Chi è autorizzato a svolgere indagini patrimoniali

Le indagini patrimoniali su persona fisica richiedono un approccio professionale e competente per garantire il rispetto delle leggi sulla privacy e la validità delle informazioni raccolte, inoltre alcune indagini sono consentite solo a realtà che dispongano di regolare licenza ex art. 134 TULPS per attività di investigazione e informazioni commerciali.

Data la sensibilità dei dati coinvolti, è fondamentale affidarsi a professionisti qualificati, come quelli operanti presso agenzie investigative specializzate.

L’esperienza e le competenze di tali esperti consentono di condurre ricerche approfondite sui tenori di vita, le disponibilità finanziarie e il patrimonio di un individuo, attraverso l’accesso a banche dati e la consultazione di archivi, quali visure catastali e ipotecarie.

I risultati sono poi documentati in un dossier, riportando in modo chiaro e completo i riscontri emersi durante il processo. È fondamentale che le informazioni raccolte siano veritiere e dettagliate, in modo da supportare efficacemente azioni legali o decisioni finanziarie.

In conclusione

Le indagini patrimoniali su persona fisica sono essenziali per comprendere la situazione finanziaria di un individuo o di un’azienda, ma per il loro corretto svolgimento è cruciale affidarsi a professionisti qualificati.

Ciò perché è fondamentale garantire il rispetto delle leggi sulla privacy e la validità delle informazioni raccolte. Gli esperti di agenzie investigative specializzate possono condurre ricerche approfondite e documentare i risultati in un dossier completo.

È importante sapere che ciò che se ne ricava potrebbero essere fondamentale per supportare azioni legali, rendendo le indagini patrimoniali uno strumento prezioso in vari contesti giuridici e finanziari.